L’émergence d’une finance à impact positif
Longtemps, investir a été perçu comme un acte purement financier, presque déconnecté des réalités sociales et environnementales. Mais le monde change, et avec lui, la manière d’envisager la performance. Aujourd’hui, l’investissement responsable s’impose comme une évidence pour celles et ceux qui veulent faire fructifier leur patrimoine sans fermer les yeux sur les grands enjeux de leur époque.
Cette actualité vous est proposée par Hexa Patrimoine
À Lyon, le cabinet Hexa Patrimoine s’est imposé comme un acteur pionnier dans cette transformation. Sa conviction est simple : il est possible de concilier rendement, transparence et impact positif. En intégrant les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) à ses stratégies d’investissement, Hexa Patrimoine offre à ses clients la possibilité d’investir de manière durable, sans renoncer à la performance.
L’investissement responsable, une nouvelle approche du rendement
L’investissement socialement responsable (ISR) repose sur une idée forte : la performance économique ne peut plus se mesurer uniquement en termes financiers. Il faut désormais prendre en compte l’impact des entreprises sur la société et sur la planète.
Concrètement, cela signifie que l’on ne choisit plus uniquement les placements selon leurs rendements passés ou leurs perspectives de croissance, mais aussi selon leurs pratiques sociales, environnementales et éthiques. Une entreprise qui réduit ses émissions de CO₂, qui veille à l’équité salariale et à la transparence de sa gouvernance, sera privilégiée à une autre, plus opaque ou polluante.
Cette évolution n’est pas qu’une question d’image. Les études montrent que les entreprises dotées d’une stratégie ESG solide sont souvent plus résilientes en période de crise, mieux préparées aux évolutions réglementaires et capables de générer une croissance plus stable à long terme.
Les critères ESG : la boussole de l’investissement durable
Le pilier de l’investissement responsable repose sur trois grands axes : l’Environnement, le Social et la Gouvernance. Ces critères, appelés critères ESG, servent de guide pour évaluer le comportement global d’une entreprise.
Environnement : il s’agit d’évaluer comment une société gère son empreinte écologique — consommation d’énergie, émissions de gaz à effet de serre, gestion des déchets, utilisation des ressources naturelles.
Social : ce critère mesure l’impact de l’entreprise sur les personnes — conditions de travail, respect des droits humains, inclusion, égalité des chances et contribution à la communauté.
Gouvernance : enfin, la gouvernance s’intéresse à la structure du pouvoir et à la transparence — indépendance du conseil d’administration, lutte contre la corruption, équité dans la rémunération des dirigeants.
Ces critères, analysés ensemble, permettent à l’investisseur de voir au-delà des chiffres et de comprendre la véritable solidité éthique et stratégique d’une entreprise.
Une demande croissante portée par la société et la réglementation
L’essor de l’investissement responsable ne relève pas du hasard. Il résulte d’une prise de conscience collective. Les investisseurs — particuliers comme institutionnels — souhaitent que leur argent serve une cause plus grande que le simple profit. Ils veulent soutenir la transition écologique, encourager les entreprises inclusives et participer à un modèle économique plus durable.
À cela s’ajoute un cadre réglementaire de plus en plus structurant. L’Union européenne a mis en place la réglementation SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) et la Taxonomie verte, qui imposent une meilleure transparence sur les critères de durabilité. Ces outils aident les investisseurs à repérer les fonds réellement responsables et à éviter le greenwashing, cette communication trompeuse qui consiste à se revendiquer “vert” sans réel engagement.
Hexa Patrimoine : une vision engagée de la performance
Implanté à Lyon, Hexa Patrimoine a fait de l’investissement responsable une de ses signatures les plus fortes.
Le cabinet ne se contente pas de proposer des produits “verts” : il conçoit des stratégies patrimoniales globales, alliant sécurité, rendement et impact positif.
Chaque client bénéficie d’une analyse ESG personnalisée, prenant en compte ses objectifs financiers, sa tolérance au risque et ses valeurs personnelles. Les conseillers Hexa Patrimoine sélectionnent ensuite les placements les plus adaptés, en combinant :
- des fonds ISR labellisés,
- des ETF durables,
- des obligations vertes,
- des supports immobiliers responsables (SCPI/OPCI labellisées),
- et, pour certains profils, des investissements à impact social direct.
L’objectif : construire un portefeuille cohérent, équilibré, mais surtout porteur de sens.
Mesurer l’impact : la transparence avant tout
L’un des défis majeurs de l’investissement responsable réside dans la mesure de l’impact réel. Hexa Patrimoine a donc développé des reportings détaillés permettant de suivre concrètement l’évolution du portefeuille.
Les investisseurs peuvent ainsi visualiser :
- la réduction de l’empreinte carbone de leurs placements,
- les progrès en matière de gouvernance des entreprises financées,
- ou encore les projets soutenus alignés avec les Objectifs de Développement Durable (ODD) des Nations Unies.
Cette approche garantit une traçabilité complète, gage de confiance et de crédibilité.
Les avantages d’une approche responsable
Adopter une stratégie d’investissement responsable présente de nombreux avantages. D’abord, c’est une démarche cohérente avec les attentes sociétales actuelles. Investir dans des entreprises responsables, c’est soutenir une économie tournée vers la durabilité, la transparence et le respect des générations futures.
Ensuite, c’est une stratégie financière solide. Les portefeuilles orientés ESG montrent, sur le long terme, une meilleure résistance aux crises et une volatilité maîtrisée. Enfin, c’est une façon d’aligner ses valeurs avec ses choix financiers, sans renoncer à la rentabilité.
Hexa Patrimoine, partenaire d’un futur durable
Plus qu’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, Hexa Patrimoine est un véritable acteur de la finance responsable. Son rôle dépasse la simple gestion d’actifs : il s’agit d’accompagner chaque investisseur dans une réflexion éthique et durable, en plaçant la transparence et la pédagogie au cœur de la relation.
Chaque conseil délivré par le cabinet repose sur une idée clé :
“L’investissement responsable ne consiste pas à choisir entre sens et performance, mais à les unir.”
Grâce à une équipe d’experts, des outils d’analyse ESG avancés et une approche humaine du conseil, Hexa Patrimoine démontre qu’il est possible de concilier valeur financière et valeur morale.
Conclusion : investir autrement, investir mieux
L’investissement responsable n’est pas une mode passagère. C’est une réinvention du rôle de la finance, une réponse concrète aux défis du monde moderne. En choisissant cette voie, les investisseurs ne se contentent pas de faire fructifier leur patrimoine : ils participent activement à la construction d’une économie durable, éthique et performante.
Avec Hexa Patrimoine, chaque décision d’investissement devient un geste conscient, réfléchi, et porteur d’un véritable impact.
C’est cela, la nouvelle promesse de la finance responsable : un avenir plus durable, sans compromis sur la performance.
Franchise Hexa Patrimoine
Depuis 2008, Hexa Patrimoine, anciennement Excellis, s’est imposé comme un acteur clé de la gestion de patrimoine en France. Fondé par Sébastien Martinez, expert en gestion privée, ce réseau national indépendant accompagne particuliers et professionnels dans l’optimisation et la valorisation de leur patrimoine.
